சென்னை, ஜூன் 6: தமிழகத்தில் ஆன்லைன் கடன் செயலிகள் மூலம் அப்பாவி மக்களை ஏமாற்றி பெரும் தொகையை கொள்ளையடித்து வந்த சர்வதேச நிதி மோசடி கும்பலை, தமிழக காவல்துறையின் பொருளாதார குற்றப்பிரிவு (EOW) மற்றும் சைபர் கிரைம் பிரிவு இணைந்து “ஆபரேஷன் ஒயிட் டெவில் ” என்ற பெயரில் நடத்திய அதிரடி வேட்டையில் 136 பேர் கைது செய்யப்பட்டுள்ளனர். இந்த நடவடிக்கை மூலம், இத்தகைய மோசடிகளின் பின்னணியில் உள்ள கும்பல்களின் சதி அம்பலமாகியுள்ளது.
ஆபரேஷன் ஒயிட் டெவில் என்ன நடந்தது?
கடந்த சில ஆண்டுகளாகவே, எளிதில் கடன் வழங்குவதாகக் கூறி விளம்பரப்படுத்தி, பின்னாளில் கடன் வாங்கியவர்களின் தனிப்பட்ட தகவல்களைத் திருடி, அதிக வட்டி வசூலித்து, பணத்தைத் திரும்பச் செலுத்தாதவர்களை மிரட்டி, அவதூறு செய்து வந்த ஆன்லைன் கடன் செயலிகள் குறித்து தமிழகம் முழுவதும் இருந்து ஏராளமான புகார்கள் குவிந்தன. இந்த புகார்களின் தீவிரத்தை உணர்ந்த தமிழக காவல்துறை, இதை ஒரு சவாலாக எடுத்துக்கொண்டு விரிவான விசாரணையைத் தொடங்கியது.
இந்த விசாரணையின் ஒரு பகுதியாக, “ஆபரேஷன் ஒயிட் டெவில் ” தொடங்கப்பட்டது. இந்த நடவடிக்கையின் கீழ், போலியான வங்கிக் கணக்குகள், சிம் கார்டுகள், மொபைல் போன்கள் மற்றும் தொழில்நுட்ப சாதனங்கள் மூலம் மோசடி செய்பவர்களைக் கண்டறிந்து, அவர்கள் செயல்படும் இடங்களை அடையாளம் காணும் பணி நடைபெற்றது.
யார் யார் கைது செய்யப்பட்டனர்?
இந்த ஆபரேஷனில், தமிழகம் மட்டுமல்லாமல், டெல்லி, ஹரியானா, கர்நாடகா உள்ளிட்ட பல மாநிலங்களிலும் அதிரடி சோதனைகள் நடத்தப்பட்டன. இந்த சோதனைகளில், மோசடி கும்பலின் இந்திய முகவர்கள், அழைப்பு மையங்களில் பணிபுரிபவர்கள், தொழில்நுட்ப ஆதரவு வழங்குபவர்கள் மற்றும் பணப் பரிமாற்றத்தில் ஈடுபட்டவர்கள் எனப் பலரும் கைது செய்யப்பட்டனர். கைது செய்யப்பட்டவர்களில் சிலர் சீனக் குடிமக்களுடன் நேரடித் தொடர்பு கொண்டிருந்ததும் தெரியவந்துள்ளது.
இந்த ஆன்லைன் கடன் மோசடிகளின் பின்னணியில் பல கும்பல்கள் செயல்படுவது கண்டறியப்பட்டுள்ளது. இவர்கள், இந்தியாவில் உள்ள சில ஏஜென்சிகள் இணைந்து செயல்பட்டு, போலியான நிறுவனங்களை உருவாக்கி, சட்டவிரோத கடன் செயலிகளை வடிவமைத்து இயக்கி வந்துள்ளனர். இந்த செயலிகள் மூலம் பெறப்பட்ட பணம், கிரிப்டோகரன்சி (cryptocurrency) போன்ற வழிகள் மூலம் சீனாவுக்கு அனுப்பப்பட்டதும் விசாரணையில் தெரியவந்துள்ளது.
திருமண தகவல் மையங்கள் மற்றும் போலியான நிதி நிறுவனங்களை நடத்தி வந்த மோசடி கும்பல்களும் பிடிபட்டுள்ள திடுக்கிடும் தகவல்கள் வெளியாகியுள்ளன. இந்த நடவடிக்கை, தமிழகத்தில் இணையவழி மோசடிகள் எந்த அளவிற்கு வேரூன்றியுள்ளன என்பதை வெளிச்சம் போட்டு காட்டியுள்ளது.
- நம்பிக்கை ஏற்படுத்துதல்: இந்த மோசடியாளர்கள், மெதுவாக மணப்பெண் அல்லது மணமகன் தேடுபவர்களுடன் பேசி, நெருக்கமான பிணைப்பை ஏற்படுத்தி, அவர்களின் நம்பிக்கையைப் பெறுகின்றனர். வீடியோ அழைப்புகள், இனிய பேச்சுக்கள் மூலம் உறவை வலுப்படுத்தியுள்ளனர்.
- நிதி மோசடி: ஒருமுறை நம்பிக்கை ஏற்பட்டவுடன், ‘உயர் வருமானம் தரும் முதலீட்டு வாய்ப்புகள்’ அல்லது ‘வெளிநாட்டில் இருந்து அனுப்பப்படும் பரிசுக்கான சுங்கக் கட்டணம்’ அல்லது ‘அவசர மருத்துவச் செலவு’ போன்ற பல காரணங்களைக் கூறி பணத்தை கேட்டுள்ளனர். சில சமயங்களில், போலியான முதலீட்டு இணையதள முகவரிகளை கொடுத்து, அதில் பணத்தை முதலீடு செய்யுமாறு தூண்டியுள்ளனர். முதலில் சிறிய லாபத்தை காட்டி, பின்னர் பெரிய தொகையை முதலீடு செய்தவுடன் பணத்தை அபேஸ் செய்து, தொடர்புகளை துண்டித்துக் கொண்டுள்ளனர்.
- பின்னணி: இந்த மோசடி கும்பல்கள் பெரும்பாலும் திட்டமிட்டே செயல்பட்டுள்ளன. பல பெயர்களில் போலியான கணக்குகளை உருவாக்கி, ஒரு நபரை ஏமாற்றியவுடன் அடுத்த நபரை குறிவைத்துள்ளனர். இவர்களின் பின்னணியில், வெளிநாட்டுத் தொடர்பு இருப்பதும், பணப் பரிமாற்றங்கள் ஹவாலா மற்றும் கிரிப்டோகரன்சி மூலம் நடந்ததும் விசாரணையில் தெரியவந்துள்ளது.
போலியான நிதி நிறுவனங்களின் பங்கு: - சட்டவிரோத பணப் பரிமாற்றம்: “ஆபரேஷன் ஒயிட் டெவில் ” நடவடிக்கையின் போது, ஆன்லைன் கடன் செயலிகளில் இருந்து பெறப்பட்ட பணத்தை சட்டவிரோதமாகப் பரிமாற்றம் செய்ய போலியான நிதி நிறுவனங்கள் பயன்படுத்தப்பட்டதும் கண்டறியப்பட்டுள்ளது.
- “மனி மியூல்” (Money Mule) நெட்வொர்க்: இந்த போலி நிதி நிறுவனங்கள், பணத்தை மறைக்கவும், வரி ஏய்ப்புகளை செய்யவும், இறுதியாக வெளிநாட்டுப் புள்ளிகளுக்கு பணத்தை அனுப்பவும் பயன்படுத்தப்பட்டுள்ளன. இதில், “மனி மியூல்” எனப்படும் அப்பாவி நபர்களின் வங்கிக் கணக்குகள் அல்லது அடையாள அட்டை விவரங்கள் பயன்படுத்தப்பட்டுள்ளன. அதாவது, ஒரு சிறிய கமிஷனுக்கு ஆசைப்பட்டு, தங்கள் வங்கிக் கணக்குகளை மோசடி கும்பலுக்கு பயன்படுத்த அனுமதிக்கும் நபர்கள் இதில் ஈடுபட்டுள்ளனர்.
- மோசடியின் . இவர்கள், சட்டபூர்வமாகத் தோற்றமளிக்கும் அலுவலகங்களை அமைத்து, பலரை வேலைக்கு அமர்த்தி இந்த மோசடிகளை மேற்கொண்டுள்ளனர்.
கைது செய்யப்பட்டவர்கள் மற்றும் தொடரும் விசாரணை:
இந்த நடவடிக்கையின் ஒரு பகுதியாக, தமிழகம் மற்றும் பிற மாநிலங்களில் உள்ள பல போலி நிறுவனங்களில் பணிபுரிந்தவர்கள் மற்றும் இந்த மோசடி நெட்வொர்க்குகளின் முக்கிய நபர்கள் கைது செய்யப்பட்டுள்ளனர். இவர்களிடமிருந்து பல மொபைல் போன்கள், சிம் கார்டுகள், வங்கிக் கணக்கு புத்தகங்கள் மற்றும் பிற டிஜிட்டல் ஆதாரங்கள் பறிமுதல் செய்யப்பட்டுள்ளன. இந்த ஆதாரங்களின் மூலம், இந்த மோசடி கும்பல்களின் முழு அளவிலான செயல்பாடுகளையும், அவர்களின் சர்வதேச தொடர்புகளையும் கண்டறிய காவல்துறை தீவிரமாக விசாரணை மேற்கொண்டுள்ளது. தமிழக காவல்துறையின் பொருளாதார குற்றப்பிரிவு மற்றும் சைபர் கிரைம் பிரிவின் உயர் அதிகாரிகள் மற்றும் அவர்களது குழுவினர் இணைந்து இந்த நடவடிக்கையை வெற்றிகரமாக நிறைவேற்றியுள்ளனர்.
இந்த மோசடிகளின் “பின்னணியில் இருப்பவர்கள்” இத்தகைய ஆன்லைன் கடன் செயலிகளை வடிவமைத்து, நிதி ஆதாரங்களை வழங்கி, இந்த மோசடி நடவடிக்கைகளை இவர்கள் பெரும்பாலும் வெளிநாட்டிலிருந்தே இந்த மோசடி சாம்ராஜ்யத்தை நடத்தி வருகின்றனர். இந்தியாவில் கைது செய்யப்பட்டவர்கள் பெரும்பாலும் இவர்களின் கீழ் செயல்படும் முகவர்களாகவே உள்ளனர். இருப்பினும், இந்த வெளிநாட்டு முக்கிய குற்றவாளிகளைப் பிடிக்க சர்வதேச காவல்துறையின் உதவியுடன் மேலும் நடவடிக்கைகள் எடுக்கப்பட வாய்ப்புள்ளது.
பொதுமக்களுக்கு எச்சரிக்கை:
திருமண தகவல் இணையதளங்களில் போலிக் கணக்குகளை உருவாக்கி, பணக்கார வரன் தேடும் நபர்களை குறிவைத்துள்ளன. தங்களுடைய உண்மையான பின்னணியை மறைத்து, பெரிய நிறுவனங்களில் உயர் பதவிகளில் பணிபுரிபவர்கள் அல்லது வெளிநாட்டில் வசிப்பவர்கள் போல வேடமிட்டுள்ளனர்.
இந்த தொடர் கைதுகள், இணையவழி மோசடிகள் குறித்த விழிப்புணர்வின் அவசியத்தை மீண்டும் ஒருமுறை வலியுறுத்துகின்றன. திருமண தகவல் மையங்கள் மூலமாகவோ அல்லது ஆன்லைனில் அறிமுகமானவர்கள் மூலமாகவோ நிதி சார்ந்த எந்தவித நடவடிக்கையிலும் ஈடுபடும் முன், அவர்களின் நம்பகத்தன்மையை முழுமையாக சரிபார்க்க வேண்டும். குறைந்த காலத்தில் அதிக லாபம் தரும் முதலீடுகள், அல்லது அவசரத் தேவைக்காக நிதி உதவி கோருபவர்கள் குறித்து எச்சரிக்கையாக இருக்க வேண்டும்
இந்த ஆபரேஷன் மூலம், ஆன்லைன் கடன் செயலிகள் மூலம் நடைபெறும் மோசடிகளின் அபாயம் மீண்டும் ஒருமுறை வெளிச்சத்திற்கு வந்துள்ளது. எனவே, பொதுமக்கள் அங்கீகரிக்கப்படாத அல்லது சந்தேகத்திற்கிடமான எந்தவொரு ஆன்லைன் கடன் செயலியையும் பயன்படுத்துவதைத் தவிர்க்க வேண்டும். தனிப்பட்ட தகவல்களைப் பகிர்ந்து கொள்வதிலும், தேவையற்ற அனுமதிகளை வழங்குவதிலும் மிகுந்த எச்சரிக்கையுடன் இருக்க வேண்டும் என்றும் காவல்துறை அறிவுறுத்தியுள்ளது. மேலும், இது போன்ற மோசடிகள் குறித்து புகார் அளிக்க விரும்பினால், தமிழக காவல்துறையின் சைபர் கிரைம் ஹெல்ப்லைன் எண் 1930 அல்லது http://www.cybercrime.gov.in என்ற இணையதளத்தைப் பயன்படுத்தலாம்
